لابوان ، مثل العديد من الولايات القضائية المالية المنظمة ، هي جزيرة. إنها من الناحية الفنية إقليم فيدرالي لدولة ماليزيا وهي ملاذ ضريبي مستقل جذاب للغاية للعديد من المؤسسات المالية متعددة الجنسيات بما في ذلك وسطاء الفوركس / العقود مقابل الفروقات / العملات المشفرة. لا يمكن من الناحية الفنية الإشارة إلى الإقليم على أنه ولاية قضائية “خارجية” حيث لا يمكن لأصحاب الأعمال الاستفادة من معدل ضريبة الشركات بنسبة 0٪. لذلك ، تعتبر لابوان ولاية قضائية “متوسطة الشاطئ” حيث يكون المعدل أعلى من 0٪.
المعدل الأساسي لضريبة الشركات لشركات لابوان هو 3٪ فقط وهو ما لا يزال جذابا لكثير من التمويل الدولي في العالم. عادة ما توفر الولايات القضائية في منتصف الشاطئ توازنا بين الكفاءة الضريبية والامتثال التنظيمي ، مما يجعلها خيارا جذابا لأنواع معينة من الشركات والأفراد ، خاصة في مجال التمويل والطاقة. على سبيل المثال ، قد يجد وسيط العملات الأجنبية / العقود مقابل الفروقات / العملات المشفرة ذو العلامة البيضاء أن لابوان ولاية قضائية مثالية لأن الترخيص الرئيسي ، مثل FCA أو CySEC أو ASIC ، قد يكون بعيد المنال ماليا.
إن المرونة وغياب وصمة العار في المناطق البحرية تجعل ميد شور المكان المثالي للعمل مع الحفاظ على سهولة الوصول إلى الخدمات المصرفية والتفاعل مع التمويل الدولي.
في حين أنه من الصعب التنبؤ بالمستقبل على وجه اليقين ، إلا أنه من المستحيل عدم رؤية أن الولايات القضائية في منتصف الشاطئ ستلعب (وتلعب بالفعل) دورا متزايد الأهمية في عالم التمويل والأعمال الدولية. نظرا لأن الأنظمة التنظيمية والضريبية في جميع أنحاء العالم أصبحت أكثر صرامة ، فقد يبحث العديد من الشركات والأفراد عن ولايات قضائية توفر توازنا بين الكفاءة الضريبية والامتثال التنظيمي. وفي الوقت نفسه، قد يؤدي التدقيق العالمي المتزايد للولايات القضائية الخارجية إلى زيادة الطلب على الولايات القضائية متوسطة الشواطئ كبديل أكثر شفافية وسمعة طيبة.
يمكن القول إن رخصة وسيط الأموال (MBL) من هيئة الخدمات المالية في لابوان هي الأكثر شهرة ومصداقية خارج المراكز الرئيسية. يفضل العديد من وسطاء الفوركس / العقود مقابل الفروقات / العملات المشفرة هذا النوع من الترخيص ، بدلا من الترخيص الخارجي ، ولكن ، مثل أي شيء آخر ، هناك إيجابيات وسلبيات لترخيص لابوان.
فوائد لابوان MBL
واحدة من أكثر الميزات جاذبية لترخيص لابوان هي مفهوم “شطيرة” للعملات الأجنبية والعقود مقابل الفروقات والعملات المشفرة بموجب ترخيص واحد. يسميها FSA في لابوان “غلاف رقمي”. يتيح ذلك للوسيط أو الوسيط ذو العلامة البيضاء تقديم عقود الفروقات للعملات المشفرة بالإضافة إلى القدرة على فتح وتشغيل بورصة للعملات المشفرة. تقدم معظم الولايات القضائية الأخرى إمكانات التشفير ولكن بتكلفة إضافية (أحيانا بتكلفة باهظة!) هذه الميزة هي فائدة أكبر مما تبدو على السطح حيث يمكن تخصيص النفقات العامة ومتطلبات المواد لترخيص واحد ، وليس اثنين ، مما يوفر عشرات الآلاف من التكاليف كل عام. بشكل عام ، غالبا ما تكون التكاليف المستمرة أقل من معظم متطلبات الترخيص الخارجية حيث أن لابوان لديها تكلفة معيشة وتشغيل منخفضة للغاية.
فائدة كبيرة أخرى لترخيص لابوان هي سهولة فتح حساب مصرفي للشركات وحساب منفصل لأموال العملاء مع أحد أكبر البنوك الكبرى في SE Asia ، Maybank. أكثر فأكثر ، لا تقبل البنوك عملاء الوسطاء من ولايات قضائية أصغر ، لذا فإن الوصول المصرفي يعد مكافأة كبيرة مع MBL هذا.
كما يعلم معظم وسطاء الفوركس / العقود مقابل الفروقات / العملات المشفرة ، فإن الحصول على ترخيص من الولايات القضائية الرئيسية الثلاث يقيد الرافعة المالية المقدمة للعملاء ، اعتمادا على فئة الأصول. قد يقدم وسيط العلامة البيضاء المرخص من لابوان 1: 100 في جميع المجالات دون قيود على فئة الأصول. ستكون القيود الوحيدة هي تلك الخاصة بمزود السيولة.
سلبيات لابوان MBL
عند الحديث عن مزودي السيولة ، فإن هذه ذات أهمية حاسمة حيث لا يسمح بنموذج أعمال B-book أو صنع السوق بموجب لائحة لابوان. أيضا ، بعض العقود مقابل الفروقات مثل المؤشرات محظورة.
ذكرنا أعلاه عن الوصول إلى التسهيلات المصرفية ، ولكن لا يمكن بدء العملية إلا بعد الموافقة المشروطة من قبل الجهة التنظيمية. قد تستغرق هذه العملية عدة أشهر ، وبالتالي ، فإن المتطلبات المصرفية ، وهو أمر بالغ الأهمية لأي وسيط فوركس / عقود فروقات / تشفير ، لن تؤتي ثمارها حتى قرب نهاية المشروع.
التكاليف الأولية ل Labuan MBL أعلى من التراخيص الخارجية ويمكن اعتبار متطلبات احتياطي رأس المال مرتفعة حيث يسمح فقط بنموذج أعمال المعالجة المباشرة (STP).
الخدمات المصرفية في الولايات القضائية الأخرى
هذا مجال يستحق التحقيق! لنفترض أن وسيط العملات الأجنبية / العقود مقابل الفروقات / العملات المشفرة ذو العلامة البيضاء يمكنه تحمل وقت الانتظار. في هذه الحالة ، يمكن أن يوفر Labuan MBL تسهيلات مصرفية متفوقة يمكن أن تؤدي إلى خدمات أخرى مثل وكالات الدفع ومزودي خدمات الخدمات والخدمات الأخرى بمعدلات منخفضة المخاطر أو متوسطة المخاطر للرسوم والمعاملات للمؤسسة. بل على العكس من ذلك، فإن ترخيص موريشيوس سيوفر للوسطاء تسهيلات مصرفية بشكل أسرع بكثير حيث يتم تنفيذ الطلبات المصرفية بالتوازي مع طلب الترخيص. في الطرف الآخر من الطيف توجد سيشيل حيث اشتكى بعض الوسطاء من الانتظار لمدة عام لفتح حساب مصرفي للشركات.
كما نقول دائما ، قم بأداء واجبك!
